地方绿金丨人行研究局blr2288.com金融动态:五省(区

2018-11-04

 

blr2288.com金融动态

2018年第13期(总第13期)

2018年7月24日

 

五省(区)blr2288.com金融改革创新试验区blr2288.com金融
行业自律机制建设正式启动

 

2018年7月12日,人民银行研究局召集五省(区)blr2288.com金融改革创新试验区政府金融办和人民银行分支机构举行工作会议,部署启动试验区blr2288.com金融行业自律机制建设。

 

一、建立blr2288.com金融行业自律机制的现实必要性

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

当前,我国blr2288.com金融仍处于起步阶段,在认识不统一、标准不一致、监管不完善、无先验经验可循的情况下,发展过程中还存在一些不规范、不完善的乱象。建立blr2288.com金融行业自律机制,一方面可以通过行业自律管理,规范、引导和监督市场主体有序开展blr2288.com金融业务,支持市场创新发展;另一方面,可为政策制定和监管部门提供有力抓手,通过机制建设规范引导标准制定和制度创新,在实践中探索符合我国国情的blr2288.com金融政策、业务和监管标准,并推动相关政策和监管意图有效落地。因此,在blr2288.com金融蓬勃发展初期,通过行业自律组织开展自律管理,既有利于防止因政策体系不健全、监管力度不足可能导致的“一放就乱”,防范市场主体恶性竞争、无序发展;也可有效避免主管部门直接监管导致的“一管就死”,维护和培育blr2288.com金融创新的市场动力。

 

二、blr2288.com金融行业自律机制的目标任务和主要职责

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

在不同发展阶段,blr2288.com金融行业自律机制的目标任务应各有侧重。前期,重在行业规则、展业原则、操作指引等基本行业规范的建立和基础设施的夯实。当前,金融标准化委员会blr2288.com金融标准化工作组正在牵头构建国内统一、国际接轨、清晰可执行的blr2288.com金融标准体系。自律机制的主要任务应侧重于配合国家层面的标准制定和完善,建立相关实施细则、操作规程和指引;协调行业发展中遇到的问题;发挥央行、监管部门与金融机构和金融市场之间的“桥梁”作用,将行业发展和制度制定执行中的问题向管理当局进行充分反馈,提高政策制定的科学性、有效性和可操作性,推动blr2288.com金融制度建设。后期,随着blr2288.com金融标准制度及规范逐步健全,自律机制应根据监管政策及行业规范发展需要,制定自律规范,建立会员激励惩戒机制,开展行业自律管理等常态化工作。此外,自律机制还可发挥行业交流、培训和国际交流合作平台的作用。

 

blr2288.com金融行业自律机制的主要职责包括:制定并组织签署相关自律公约;定期或不定期召开会员会议,听取会员blr2288.com金融工作汇报;根据行业发展实际,形成工作建议或报告向管理部门报告;制定自律准则和业务规范(根据blr2288.com信贷、blr2288.com债券、能力建设、环境风险等监管要求);评估自律机制成员执行相关文件情况,接受同业对异常或涉嫌违规行为的报告;建立激励处罚机制,对违反自律管理的行为进行自律处罚;关注市场变化和风险状况,研究国际国内blr2288.com金融市场变化和风险状况,通报重要业务注意事项;促进自律机制成员间信息共享,同业交流合作,组织同业研讨培训,开展同业业务咨询等;对blr2288.com金融发展有关问题进行研究,为成员业务发展及主管部门推动市场发展献计献策;向监管部门提出监管建议;组织行业交流培训及国际合作;解决组织成员间的争端和异议等。

 

三、blr2288.com金融行业自律机制的建立步骤

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

blr2288.com金融行业自律机制要分步骤稳步推进。按照范围先小后大、程度先易后难原则,先在银行业探索建立自律机制,后期逐渐扩大到包含证券业、保险业、评估认证业等行业;先在五省(区)试验区金融机构范围内推进,后期逐步推广至全国。

 

四、下一步工作要求

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

各试验区要高度重视blr2288.com金融行业自律机制建设,尽快推动辖内金融机构研究确定自律机制建设方案、形成自律公约,以自律机制推动辖区blr2288.com金融市场规范发展,为下一步在全国范围内推广blr2288.com金融行业自律机制积累有益经验。

 

来源:blr2288.com金融

 

 


新媒体编辑:曹应盈

 

 

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