绿金论道丨blr2288.com金融·中研院专访系列之四十 束

2019-12-07

绿金论道丨blr2288.com金融·中研院专访系列之四十
束兰根:新版blr2288.com信贷统计制度亟需完善出台

 

日前,中国人民银行发布了《中国blr2288.com金融发展报告(2018)》,对2018年我国blr2288.com金融发展情况进行了全面总结。报告显示,2018年,中国抓住良好发展机遇,继续推动blr2288.com金融体系建设,blr2288.com金融改革创新和国际合作取得令人瞩目的新成绩。

 

 

(图为:江苏省金融业联合会blr2288.com金融专业委员会主任、中研blr2288.com金融研究院董事长兼院长束兰根)

 

 

就《中国blr2288.com金融发展报告(2018)》的正式发布,我社专访了江苏绿金委主任、中研绿金院院长束蘭根。

 

 

 

记者:我们了解到,人民银行自2017年起会同有关部门和机构每年编写《中国blr2288.com金融发展报告》。近日,人民银行发布了《中国blr2288.com金融发展报告(2018)》,对该《报告》的相关内容您能否为我们简要介绍下。

束蘭根:发展blr2288.com金融的根本之处还在于对现有金融体系展开一场“blr2288.com制度革命”。blr2288.com金融并不仅仅是某种金融产品的blr2288.com化,也不是某些金融机构的blr2288.com化,而是金融体系和金融制度的blr2288.com化,构建blr2288.com金融生态体系。

《中国blr2288.com金融发展报告(2018)》由人民银行权威发布,今年是第二年,主要介绍一年来我国blr2288.com金融发展成就和经验,重点介绍了blr2288.com金融标准研制工作进展、《blr2288.com产业指导目录(2019年版)》编制、银行业存款类金融机构blr2288.com信贷业绩评价实施及blr2288.com金融行业自律机制工作进展等内容。

《报告》指出,2018年我国沿着“自上而下”的顶层推动和“自下而上”的基层探索两条路径持续推动blr2288.com金融体系建设,blr2288.com金融产品和服务创新在规模上已经位列世界前列,在实现自身快速发展的同时,blr2288.com金融的社会和环境效益也进一步显现。

束蘭根认为,“自上而下”的顶层推动充分发挥了社会主义国家集中力量办大事的制度优势,快速实现了从无到有;“自下而上”的基层探索充分调动了各级政府和市场主体的积极性,两条路径相互配合,共同推动我国blr2288.com金融事业不断进步。

 

 

记者:《报告》中提到,截至2018年末,我国银行业金融机构blr2288.com信贷余额为8.23万亿元,同比增长16%;全年新增1.13万亿元,占同期企业和其他单位贷款增量的14.2%。该数据是依据何种标准统计的,是否具有国际横向可比性?

束蘭根:blr2288.com信贷”是指金融机构在向一个项目投资时,要对该项目可能对环境和社会的影响进行综合评估,并利用金融杠杆促进该项目在环境保护以及周围社会和谐发展方面发挥积极作用。在我们的常规认知中,统计是一种事后的数据搜集、计算与分析,所以不少人会简单地认为,blr2288.com信贷统计“仅仅是统计”。

2012年,原中国银监会印发了《blr2288.com信贷指引》,确定了中国blr2288.com信贷政策体系的框架,为境内所有银行业金融机构发展blr2288.com信贷奠定基础。2013年,原中国银监会制定了《blr2288.com信贷统计制度》,要求各家银行对所涉及的环境、安全重大风险企业贷款和节能环保项目及服务贷款进行统计。2018年3月,中国人民银行印发《中国人民银行关于建立blr2288.com贷款专项统计制度的通知》,从用途、行业、质量维度分别对金融机构发放的节能环保项目及服务贷款和存在环境、安全等重大风险企业贷款进行统计。

应该说,我国blr2288.com信贷统计制度在不断随着新形势的变化而更新,从《中国blr2288.com金融发展报告(2018)》来看绝对量和增量都在世界前列,但随着blr2288.com金融进入纵深发展的新阶段,新问题、新变化层出不穷,标准的不统一及老化已经严重制约了blr2288.com信贷横纵向发展,这也是制约国际资金投资国内blr2288.com金融的重要阻碍。

 

 

 

记者:据闻blr2288.com信贷统计制度制定正在征求意见阶段,对此次修订,您可否与我们先行分享一些内容?

束蘭根:的确,江苏绿金委一直以来都在关注和跟踪最新的blr2288.com信贷统计政策变化,近期和与部分省内银行业金融机构对此项工作进行了摸底和探讨。在此,我可以和大家先分享几点变化。

首先,新版blr2288.com信贷统计制度的blr2288.com项目统计口径将参照《blr2288.com产业指导目录2019版》进行更新,包含环境/安全等重大风险企业信贷情况统计表、blr2288.com信贷情况统计表。根据最新统计表,可以统计出blr2288.com生产信贷、节能环保项目和服务信贷、境内支持低碳经济的信贷(暨气候信贷)、境内支持循环经济的信贷、境内支持生态经济的信贷、blr2288.com信贷、环境权益贷款等数据;

其次,统计内容由三大战略性新兴产业、节能环保项目和服务的贷款两项增加到blr2288.com生产信贷、blr2288.com贸易信贷、个人blr2288.com消费信贷、节能环保项目和服务信贷四项内容;填报单位为政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、各地方银保监局;报送时间由半年报改为季度报送;

其他诸如在统计指标、信息披露、数据保存、审慎性原则、数据变动说明方面都提出了新要求,由于还在征求意见阶段,这里便不一一详述了,可以肯定的是,随着项目类别的极大扩充,受限于银行业金融机构相关专业背景缺乏和人工识别效率偏低,未来将对银行业blr2288.com信贷的认定等工作提出挑战。

很显然,银行业将是也必然是推动blr2288.com金融发展的主力军,希望随着blr2288.com金融理论的不断突破、blr2288.com信贷政策的不断完善、blr2288.com信贷管理系统的不断进化,明年的《报告》,能看到我们的blr2288.com金融在全国各地落地开花,不断创新blr2288.com金融产品与服务助推blr2288.com产业发展,这对于我国商业银行推进转型变革的具有重大历史意义。

 

 

 

记者:您认为本次银行blr2288.com信贷统计工作的变化,会对商业银行推动blr2288.com信贷发展起到什么作用?
束蘭根:建立blr2288.com信贷统计制度,推动银行业金融机构发展blr2288.com信贷是银监会落实党中央国务院生态文明建设要求的重要举措。

 

面对“十四五”更为严峻的节能减排形势,以及监管机构对于银行业金融机构推行blr2288.com信贷的更高要求,商业银行应从多方面入手,本次blr2288.com信贷统计工作的重新修订,将进一步明确blr2288.com信贷统计工作目标,有效增强银行的blr2288.com信贷识别能力,从而加深对blr2288.com信贷的管理精细度,也将更加有助于银行解决在blr2288.com信贷识别上所面临的问题,因此,也将促使各商业银行加大重视力度,全力推进blr2288.com信贷管理系统的开发与实践。

同时,新版的统计制度在数据的采集颗粒度、时效性、准确性上将大大增强,这将在完善商业银行风险管理、推动商业银行调整信贷结构、促进经营理念、业务流程和管理模式全面转型方面发挥至关重要作用,也为推动后续相关考评、披露等奠定良好信息基础。

 

 

中研blr2288.com金融研究院研究员     顾蔚

中研blr2288.com金融研究院副研究员   谈鑫

中国经济时报驻江苏记者站     龙昊

来源:中研blr2288.com金融研究院


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